Nuestra política editorial es sencilla: explicamos los seguros con claridad, respaldamos cada dato con fuentes primarias y nadie puede pagarnos para cambiar lo que decimos. Estas son las reglas que sigue nuestro equipo en cada artículo y página.
Nuestra independencia
Insurance Compared Daily es una publicación independiente. No somos aseguradora, agente ni corredor, y no vendemos seguros ni damos cotizaciones.
- No recibimos pagos de aseguradoras.
- No hay enlaces de afiliados activos hoy en el sitio.
- Nunca nombramos, clasificamos ni recomendamos compañías de seguros.
- Nunca vendemos contactos ni pasamos sus datos a aseguradoras o agentes.
Si en el futuro agregamos enlaces de afiliados o patrocinados, cada uno llevará una etiqueta donde aparezca y nuestra divulgación publicitaria lo explicará. El contenido patrocinado llevaría la etiqueta “Patrocinado”.
Nuestras fuentes
Cada dato debe venir de una fuente que podamos enlazar. Preferimos fuentes primarias y oficiales: departamentos de seguros estatales, DMV y leyes estatales; la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC); el Insurance Information Institute (III); y agencias federales como FEMA y el Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP), NHTSA, la CFPB, la FTC, el IRS y la Administración del Seguro Social.
Cuando damos una cifra, nombramos la fuente y la fecha en la misma oración. Por ejemplo: “Desde el 1 de enero de 2025, los límites mínimos de responsabilidad civil en California son 30/60/15 (Departamento de Seguros de California)”. Si no podemos confirmar que una cifra está vigente, explicamos la idea sin el número y le decimos dónde verificar.
Cuando existe una página oficial en español, la preferimos. Nuestros enlaces externos solo van a fuentes con autoridad: nunca a aseguradoras, sitios de comparación ni ofertas de afiliados.
Cuidado extra con su dinero
Las decisiones de seguros afectan su dinero, su casa y la seguridad de su familia. Por eso escribimos con calma, sin usar el miedo para empujarlo a decidir; explicamos a quién aplica cada regla y dónde confirmarla; y le indicamos la ayuda oficial, como el departamento de seguros de su estado, si tiene una queja.
Cómo usamos la inteligencia artificial
Las herramientas de IA pueden ayudar al equipo a investigar, ordenar notas o preparar un primer borrador. Nunca tienen la última palabra. Antes de publicar:
- El equipo revisa cada dato contra la fuente primaria.
- Se elimina o reescribe cualquier cifra que no se pueda verificar.
- Se edita el texto para que sea claro, correcto y con buen tono.
- El equipo editorial aprueba la publicación.
Todos los artículos se publican con la firma “Equipo Editorial de Insurance Compared Daily” (Insurance Compared Daily Editorial Team).
Fechas y revisiones
| Fecha | Qué significa |
|---|---|
| Publicado | Cuándo salió el artículo por primera vez |
| Actualizado | Cuándo cambiamos el contenido por última vez |
| Revisado | Cuándo el equipo verificó los datos, aunque no haya cambiado nada |
Revisamos cada artículo por lo menos una vez cada 12 meses, y antes si un estado cambia una ley, un mínimo o la regla de un programa.
Escribir en español para Estados Unidos
Nuestros artículos en español se escriben directamente, no se traducen a máquina. Usamos las palabras que la gente busca, como “seguro de carro”, “aseguranza” o “seguro de renta”, y explicamos el término formal. Incluimos el término en inglés la primera vez para que lo reconozca en su póliza. Tratamos dudas frecuentes de la comunidad, como manejar con licencia extranjera o comprar seguro con ITIN, solo con información general que podamos confirmar.
Ejemplos ilustrativos
Cuando usamos un ejemplo, lo marcamos. Usa números redondos y claramente hipotéticos, describe a las personas solo por su perfil y no es una cotización, un promedio ni una predicción.
Correcciones
Si cree que nos equivocamos, escríbanos a [email protected] con el asunto “Correction” o use el formulario de contacto. Nuestra política de correcciones explica qué hacemos.