Insurance Compared Daily es una publicación independiente y educativa. Explicamos en lenguaje sencillo el seguro de auto, de vivienda, de inquilino y de vida en Estados Unidos: qué cubre cada póliza, qué exige su estado, cómo se calcula la prima, cómo comparar cotizaciones y qué descuentos pedir.

No vendemos seguros. No damos cotizaciones. No recibimos dinero de aseguradoras. Queremos que usted entienda lo que compra antes de comprarlo.

¿Qué es Insurance Compared Daily?

Somos una publicación que existe solo en internet y que convierte reglas complicadas en guías claras y prácticas. Nos enfocamos en Estados Unidos y escribimos por estado y por tipo de conductor u hogar, porque las reglas y los precios cambian mucho de un estado a otro.

Respondemos preguntas reales, como:

  • ¿Cuál es el seguro de auto mínimo en mi estado?
  • ¿Qué cubre el seguro para inquilinos?
  • ¿Puedo sacar seguro de carro con licencia extranjera o con ITIN?
  • ¿Cómo comparo dos cotizaciones que se ven distintas?

¿Para quién escribimos?

Para conductores, inquilinos y familias de Estados Unidos. Muchos compran una póliza por primera vez. Otros acaban de mudarse a otro estado o de llegar al país.

Muchos de nuestros lectores prefieren leer en un idioma distinto del inglés. Por eso publicamos en cinco idiomas: inglés, español, chino simplificado, vietnamita y coreano. Nuestras guías en español están escritas directamente para la comunidad hispanohablante de lugares como Texas, California, Florida, Nueva York, Illinois y Arizona. No son traducciones automáticas. Cuando ayuda, incluimos el término en inglés, como “responsabilidad civil (liability)”, para que lo reconozca en sus documentos.

¿Qué temas cubrimos?

  • Seguro de auto: tipos de cobertura, mínimos por estado, estados de “no culpa”, conductores jóvenes y el certificado SR-22.
  • Seguro de vivienda: qué cubre una póliza de propietario y qué no, incluidas inundaciones y terremotos.
  • Seguro para inquilinos: qué protege, cuánto necesita y por qué el seguro del dueño no cubre sus cosas.
  • Seguro de vida: a término o permanente, y cómo calcular cuánto necesita su familia.
  • Comparar y ahorrar: cómo comparar cotizaciones línea por línea y qué descuentos pedir.

Lo que nunca haremos

  • Clasificar ni recomendar aseguradoras. Nada de listas de “las mejores”.
  • Inventar precios ni cotizaciones. Cuando usamos números para explicar algo, los marcamos como ejemplos ilustrativos.
  • Vender sus datos ni vender contactos (leads).
  • Inventar estadísticas, personas ni opiniones. Cada cifra viene de una fuente oficial o primaria, con su fecha.
  • Hacernos pasar por su agente. Nuestro contenido es educativo, no asesoría de seguros, financiera ni legal.

¿Cómo nos financiamos?

Hoy Insurance Compared Daily no recibe ingresos de aseguradoras. No mostramos anuncios y no hay enlaces de afiliados activos. Si en el futuro agregamos publicidad, enlaces de afiliados o contenido patrocinado, marcaremos cada enlace donde aparezca, identificaremos el contenido patrocinado como “Patrocinado” y lo explicaremos en nuestra divulgación publicitaria. El dinero nunca cambiará lo que escribimos.

¿Quién escribe nuestro contenido?

Nuestros artículos los escribe y revisa el Equipo Editorial de Insurance Compared Daily. Las herramientas de inteligencia artificial pueden ayudarnos con la investigación y los primeros borradores. Después, el equipo revisa cada artículo contra fuentes primarias, como los departamentos de seguros estatales, las leyes estatales, la NAIC y las agencias federales, antes de publicarlo.

Cada artículo muestra cuándo se publicó, cuándo se actualizó y cuándo se revisó por última vez. Revisamos cada artículo por lo menos una vez cada 12 meses, y antes si un estado cambia una ley o un mínimo. Lea nuestra política editorial y cómo investigamos.

Cómo comunicarse con nosotros

Somos una publicación solo en línea, sin teléfono ni oficina para visitas. Escríbanos a [email protected] o use nuestra página de contacto. Si encuentra un error, nuestra política de correcciones explica qué hacemos después.